Este libro explora la historia y evolución del sistema financiero colombiano, destacando las características de las monedas desde tiempo de la colonia hasta nuestros días; además, explica gran contenido sobre la normatividad que lo rige, conceptos básicos y financieros sobre la banca multilateral y, en exclusividad, el sistema de administración de riesgos de lavado de activos y de la financiación del terrorismo. Sistema financiero colombiano en su tercera edición, cuenta con siete (7) capítulos, seis de ellos actualizados y uno nuevo relacionado con el tema de lavado de activos y financiación del terrorismo, en el cual, se hace una semejanza entre Sarlaft y Sagrilaft (autogestión del riesgo) y de la proliferación de armas de destrucción masiva, con temas relacionados para la construcción del manual, siguiendo cada uno de los elementos que lo conforman y, asimismo, con las características, perfil y funciones de oficial de cumplimiento, según la normatividad vigente. Dirigido a estudiantes de diferentes disciplinas, especialmente aquellos que cursan asignaturas relacionadas con el sistema financiero, como Economía y Administración Financiera. También, a profesionales de investigación quienes lo utilizan para obtener conocimientos sobre fuentes de inversión y financiación en el sistema financiero colombiano.
Incluye:
- La normatividad en formato cronológico desde 1.750 a la fecha.
- Historia de la moneda.
- Conceptos amplios sobre el sistema financiero y los cuatro mercados que lo conforman.
- Capítulo nuevo sobre el lavado de activos y la financiación del terrorismo, que por ley, deben ser conocidos y tratados.
Contenidos en el Sistema de Información en Línea (SIL)
Al final del libro encontrará el código para ingresar información en Línea – SIL – donde podrá acceder a un archivo en formato Excel con ejercicios de cálculo de las diferentes operaciones activas del sistema financiero colombiano, como por ejemplo: ejercicios de crédito para cuentas corrientes o de ahorros, tarjetas de crédito y aceptaciones bancarias, entre otras.
Tabla de Contenido
Prólogo
Capítulo 1. El dinero
Competencias
Los orígenes del dinero: un viaje por la historia del dinero
Conceptos de liquidez
Definiciones de dinero
Historia de la moneda en Colombia
La Colonia
La moneda después de la independencia
La moneda nacional desde la creación del Banco de la República
Historia de la moneda metálica en Colombia:
Historia del papel moneda en Colombia
Viñetas usuales en el siglo XIX y principios del XX
Primeros billetes del Banco de la República
Primera emisión de billetes del Banco de la República en 1923
Evolución de la moneda colombiana
2016: los nuevos rostros
El cronograma del cambio se hará cada trimestre
Partes de la moneda metálica y del papel billete
La moneda
El billete
Definiciones de cuasidinero
Funciones económicas del dinero
El respaldo del dinero colombiano
Reservas internacionales
Las reservas internacionales entre 2014 y 2020
Política monetaria
Inflación
Actividad
Capítulo 2. Conceptos financieros básicos
Competencias
Cómo se forman las tasas de interés
Intermediación financiera
Margen de intermediación financiera
Origen y evolución del interés
Concepto interés simple
Concepto de interés compuesto
Concepto de interés nominal
Interés efectivo
Concepto interés real
Tasa efectiva combinada
Tasa de interés primaria
Tasa de interés secundaria
Actividad
Capítulo 3. Conceptos básicos del sector
financiero colombiano
Competencias
Origen y evolución del sistema financiero colombiano
Cronología
Actualidad del sistema financiero colombiano
Las finanzas
El sistema financiero colombiano
Funciones del sistema financiero colombiano
Entidades de control y apoyo al sistema financiero colombiano
Ministerio de Hacienda y Crédito Público
Consejo Nacional de Política Económica y Social (CONPES)
Departamento Nacional de Planeación (DNP)
Consejo Nacional de Política Fiscal (CONFIS)
Ministerio de Agricultura y Desarrollo Rural
Fondo de Garantías de Instituciones Financieras (Fogafin)
Ministerio de Comercio, Industria y Turismo
Banco de la República
Banco central (Banco de la República)
La Misión Kemmerer
Segunda Misión Kemmerer (1930)
Superintendencia Financiera de Colombia
Superintendencia de Economía Solidaria
Fondo de garantías de entidades cooperativas (Fogacoop)
Entidades que Conforman el sistema financiero colombiano
Establecimientos de crédito
Sociedades de capitalización
Sociedades de servicios financieros
Bolsa de valores
Entidades especiales
Gremios financieros colombianos
Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de
Colombia (Asobancaria)
Asociación Nacional de Instituciones Financieras (ANIF)
Asociación de Compañías de Financiamiento Comercial (AFIC)
Asociación de fiduciarias (Asofiduciarias)
Asociación Colombiana de Administradoras de Fondos de Pensiones y Cesantías (Asofondos)
Asociación de Instituciones Cambiarias de Colombia (Asocambiaria)
Asociación Nacional de Institutos Financieros de Fomento y Desarrollo Territorial (Asoinfis)
Asociación de Comisionistas de Bolsa de Colombia (Asobolsa)
Asociación Nacional de Fondos Mutuos de Inversión (Asomutuos) .
Federación de Aseguradores Colombianos (Fasecolda)
Confederación de Cooperativas de Colombia (Confecoop)
Federación Colombiana de Compañías de Leasing (Fedeleasing)
Gremios financieros internacionales
Federación Interamericana de Empresas de Seguros (FIDES)
Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban)
Asociación Latinoamericana de Instituciones Financieras para el Desarrollo (Alide)
Federación Iberoamericana de Asociaciones Financieras (Fibafin)
Organización de las Cooperativas en América (OCA)
Confederación Latinoamericana de Cooperativas de Ahorro y Crédito (COLAC)
Federación Latinoamericana de Leasing (Felalease)
La banca de las oportunidades
Actividad
Capítulo 4. Banca multilateral
Competencias
Fondo Monetario Internacional (FMI)
Funciones
¿Cómo se vota en el FMI?
Datos de interés
Acuerdo extendido con Colombia
Banco Mundial (BM)
Banco Interamericano de Desarrollo (BID)
Historia
Alianzas
Funciones
Entidades
El FOMIN: Fondo Multilateral de Inversiones
Corporación Andina de Fomento (CAF)
Funciones
Historia
Funciones
Países miembros
Banco de pagos internacionales
Historia
Banco de exportaciones e importaciones (Eximbank)
Corporación Financiera Internacional (CFI)
Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento (BIRF)
Historia
Funcionamiento
Corporación Interamericana de Inversiones (CII)
Convenio Constitutivo de la CII
Objeto
Funciones
Fondo Multilateral de Inversiones (Fomin)
Países miembros
Actividad
Capítulo 5. Normativa
Competencias
Esquema del sistema financiero Colombiano antes de la vigencia de la
Ley 45 de 1990
Ley 45 de 1990
Principios fundamentales de esta Ley
Constitución política de Colombia
Ley 9 de 1991
Ley 35 de 1993
Decreto 663 de 1993 notas de vigencia:
Resolución 400 de 1995
Ley 510 de 1999
Ley 546 de 1999
Ley 550 de 1999
Resolución externa 00008 de 2000
Ley 795 de 2003
Ley 964 de 2005
Decreto 519 de 2007
Año 2008: radicada ponencia de la reforma financiera
Ley 1266 de 2008 habeas data
Año 2009
Ley 1328 de 2009 reforma financiera
Año 2010
Año 2012
Actividad
Capítulo 6. Basilea
Competencias
¿Qué es el Comité de Basilea?
Objetivos del Comité
¿Cómo operan los lineamientos del Comité?
Principios básicos de supervisión
El Acuerdo de Capital de 1988 (Basilea I)
Basilea I
Basilea II
Objetivos
Los acuerdos de Basilea
Filiales de valores y otras filiales financieras
Filiales de seguros
Reformas del comité de supervisión bancaria de Basilea (Basilea III)
Pilar I. Capital calidad y cantidad del capital
Pilar 2. Gestión del riesgo y supervisión
Pilar 3. Disciplina de mercado
Capítulo 7. Sistemas de administración de lavado de activos,
financiación del terrorismo y proliferación de armas de
destrucción masiva (SARLAFT, SAGRILAFT y FPADM)
Competencias
Contenidos
Lavado de Activos (LA)
Financiación del Terrorismo (FT)
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PADM)
Conceptos de SARLAFT, SAGRILAFT y SIPLAFT
SARLAFT
SAGRILAFT
SIPLAFT
Historia de lavado de activos y financiación del terrorismo
Diferentes riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo
Órganos de control
UIAF
SFC
FGN
Etapas de SARLAFT y de SAGRILAFT
SARLAFT
SAGRILAFT
Elementos necesarios para la implementación del SARLAFTy de SAGRILAFT
Elementos de SARLAFT
Elementos de SAGRLAFT y de SAGRILAFT
Conocimiento del cliente
Determinación de las operaciones inusuales y sospechosas
Normatividad nacional e internacional de SARLAFT, SAGRILAFT y PDADM
Normatividad colombiana
Lineamientos de Basilea
Normas y Estándares Internacionales
Del oficial de cumplimiento
El rol del oficial de cumplimiento
Oficial de cumplimiento y suplente – SARLAFT
Requisitos de los Oficiales de Cumplimiento
Glosario
Índice temático
Bibliografía
Primaria
Otros
Sobre los autores
Diego Baena Toro
Hernán Hoyos Walteros
Jorge Humberto Ramírez Osorio
